- 与信・反社チェック
【5分でわかる】反社チェックとは？チェック範囲や判明時の対処法を徹底解説！
取引先が反社会的勢力だった場合、企業が被る損失は決して小さくありません。既存の取引先や顧客から信用を失い、企業としての価値も大きく低下してしまうでしょう。このようなリスクを避ける方法として、反社チェックが有効です。
本記事では、取引を開始しようとしている相手が反社なのかどうかをチェックする一般的な方法から専門的な手法まで、網羅的に解説します。ぜひ最後までお読みいただけますと幸いです。
反社チェックとは
反社チェックとは、企業が取引先やビジネスパートナーが反社会的勢力に属していないかを確認するための重要なプロセスです。反社会的勢力と知らずに関わると、違法行為に巻き込まれるリスクが高まり、企業の信頼や健全な経営に悪影響を及ぼします。
また、反社会的勢力への資金供給を避けるためにも、信頼維持と事業継続を支える重要な施策です。
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反社チェックのタイミング
反社チェックは、新たな取引を開始する前に行うのが理想です。取引が始まると、関係を解消するのが難しい場合があり、リスクが増大する可能性があります。
さらに、取引開始後も定期的なチェックが重要です。具体的なタイミングとしては、契約更新時や上場審査時、役員変更時、新規採用時などが挙げられます。継続的なチェックを行うことで、リスクを未然に防ぐことができます。
一般的な他社の反社チェック方法
一般的な反社チェック方法では、以下の情報源が活用されることが多く、これらを組み合わせてリスク判定が行われます。
1. 新聞・TV・WEBメディア
全国紙、地方紙、業界紙、ニュースサイトなど、各種メディアから反社会的な関与の報道がないかを確認します。
2. 海外情報
米国OFAC（制裁リスト）や米国BIS（輸出管理規制）を参考に、取引相手が国際的な制裁対象でないか確認します。
3. 中央省庁・自治体情報
行政処分情報や指名停止情報、制裁リストを参考にし、取引先が行政からの処分を受けていないかチェックします。
4. SNSやWEB上の風評
SNSやレビューサイトでのネガティブな評判を確認し、反社会的な関与やリスクの兆候がないかを調査します。
ユーソナーの反社チェックと独自の要注意フラグ機能
ユーソナーの反社チェック機能では、一般的なチェック方法に加え、独自のデータソースとAI技術を活用して、他社ツールにはない包括的なチェックを実現しています。
他社の反社チェックツールでは、報道データやSNS情報の調査が中心ですが、ユーソナーでは要注意フラグ機能を活用し、更に深いデータを基にリスクを特定します。
ユーソナーの要注意フラグ機能の特徴
1. 商業登記データ
ユーソナーは代表者だけでなく、役員情報を含むすべての商業登記データを保有しています。商号や本店所在地、役員変更履歴などを管理し、リスク要因を早期に発見します。
2. 法人企業データベース「LBC」
法人番号では追えない退去所在地や関連企業情報も含む820万件のデータを基に、反社リスクの高い企業を特定します。これにより、一般的なデータベースでは見つけにくいリスクも網羅的に把握できます。
3. 過去30年以上の新聞・ニュースデータ
ユーソナーは、30年以上にわたる膨大な報道データを保持しており、反社会的勢力の影響が疑われる企業について信頼性を高めたリスク評価が可能です。
4. その他法人企業及び消費者データベース
独自に収集している企業の検索ログを検知や、珍しい姓名の役員名の解析、過去の雑誌記事732万件を活用し、反社に関する過去の行動履歴を確認できる体制を整えています。
例えば、Salesforceの取引先オブジェクトもしくはリードオブジェクトに企業が登録された瞬間に、反社などの要注意企業かどうかをその場でチェックすることも可能です。
5. AIによるリスク予測と裏付け調査
長年蓄積された企業属性データをAIが解析し、リスク予測を行います。さらに、専門の調査部が裏付け調査を行い、情報の正確性を高めています。
AIと調査部による精度の高い検証プロセスが、ユーソナーの反社チェックの特徴です。
これらにより、リスクのある企業間の系列や繋がりを特定し、反社会的勢リスクが高まっている企業に迅速に対応することが可能になります。
他の反社チェックツールとの比較
他社ツールも反社チェックの有用な手段ですが、多くは報道データやSNSのネガティブ情報の分析にとどまります。
ユーソナーは、商業登記データや法人データベース、消費者データベース、30年以上の報道データに加え、AIを活用したリスク予測を組み合わせることで、リスク判定の精度を一層高めています。ユーソナーはデータ網と解析機能で優位に立ち、より深い情報に基づいたリスク検出が可能です。
怪しいと感じたときの対応と反社チェックの注意点
反社関与が疑われる場合、警察や暴力団追放センター、弁護士などの専門機関に相談し、適切な対応をとることが推奨されます。特に契約時に暴力団排除条項の削除を求められるなど、不審な行動が見られた際には注意が必要です。
また、反社チェックは取引を開始する前だけでなく、半年に一度など、継続的に実施することでリスク管理の精度が向上します。
まとめ
反社チェックは、企業の信頼と事業継続を守るための重要な取り組みです。一般的な反社チェックツールは有用ですが、ユーソナーの要注意フラグ機能は、独自のデータソースとAI解析により、包括的で精度の高いリスク判定を提供します。
ユーソナーの反社チェックを活用し、信頼性の高い取引基盤を築き、リスクを未然に防ぎましょう。
この記事を書いた人
ユーソナー編集部
MXグループ・編集長
ユーソナー編集部です。
主にBtoB事業を営む企業様に向け、これからの業務のあり方を考える上で有用なデータ活用やデジタル技術に関する情報を発信しています。
